Автосалоны, рынки, благотворительность – самые популярные способы незаконного обналичивания в России. Ежегодно за счет сомнительных схем за границу выводятся миллиарды рублей. Эксперты предупреждают, что ужесточение регулирования не поможет ликвидировать рынок «черного» обнала – возрастет лишь комиссия за услуги, сообщает PRIMPRESS со ссылкой на «Газету.Ru».
Банки перестали активно заниматься обналичкой – эту эстафету перехватили рынки. Как рассказал зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин, комиссия за такие «услуги» достигла нерентабельных 15-17%, в результате чего теперь таким бизнесом занимаются только «одиозные структуры». По словам чиновника, основными каналами нелегальной обналички остаются рынки.
Опрошенные эксперты соглашаются, что банки действительно стали реже участвовать в схемах по «обналичке».
«Для банков участвовать в таких схемах стало весьма опасно на фоне ужесточения политики Центральным банком. Сейчас все операции со сверхкрупными суммами легко отследить, особенно если они идут от сомнительных клиентов», – комментирует Андрей Люшин, заместитель председателя правления Локо Банка.
Согласно статистике, которую Банк России представил в мае, объем «сомнительных» операций и правда сильно снизился. Под «сомнительными» регулятор понимает операции, не имеющие явного экономического смысла и очевидных законных целей, проводимые для вывода активов из страны, уклонения от налогов, финансирования противозаконных проектов.
По подсчетам ЦБ, сомнительные операции по обналичиванию денежных средств помогли увести за границу в 2017 году 96 миллиардов рублей. В 2016 году их объем был гораздо больше и составил 326 млрд руб.
Как сообщал регулятор, для вывода денег за границу в прошлом году чаще всего использовались операции авансирования импорта товаров. На них пришлось 24% (23 млрд руб.) от всего объема выведенных средств.
Популярностью пользовались переводы по сделкам с услугами (22% или 21 млрд рублей).
Деньги из России выводились в прошлом году за рубеж также через переводы по исполнительным документам через Федеральную службу судебных приставов (19 млрд руб.), переводы по сделкам с ценными бумагами и импорт товаров в рамках Таможенного союза (по 13 млрд руб.), а также через импорт товаров с использованием льготных режимов (3 млрд руб.) и иные схемы (4 млрд руб.).
За неоднозначными транзакциями банков также наблюдают Росфинмониторинг и ФНС, в результате чего сами банки предпочитают блокировать подозрительные транзакции, констатирует руководитель практики уголовного и административного права юридической компании «Амулекс» Алена Зеленовская.
Впрочем, хотя операции по обналичиванию через банки стали реже проводиться, совсем они не исчезли.
