Центральный банк России официально опроверг распространенное заблуждение о том, что крупные переводы собственных средств на собственный счет могут считаться мошенническими операциями. Ранее в информационном пространстве появилась некорректная трактовка, согласно которой подобные транзакции якобы подпадают под признаки мошенничества. Регулятор разъяснил, что такая интерпретация не соответствует действительности, сообщает PRIMPRESS.
В опубликованном документе ЦБ четко указано: перевод собственных денежных средств на свой же счет, даже в крупном размере, является полностью законным. Ключевое условие правомерности операции – она совершается по добровольной воле владельца счета, без признаков принуждения или введения в заблуждение. Таким образом, сам факт перемещения денег между собственными счетами не несет в себе противоправного умысла и не нарушает действующее законодательство.
Вместе с тем регулятор обозначил ряд ситуаций, при которых банковские операции могут быть признаны подозрительными. В частности, настороженность вызывает сценарий, когда клиент совершает крупный перевод на незнакомый счет сразу после получения значительной суммы на свой личный счет через систему быстрых платежей (СБП). Такие действия могут рассматриваться как потенциально рискованные и требующие дополнительной проверки.
Согласно новым правилам, которые вступят в силу с 1 января 2026 года, банки будут уделять повышенное внимание операциям, соответствующим определенным критериям подозрительности. К ним относятся: перевод крупной суммы на сторонний счет, с которым ранее не было финансовых взаимодействий, а также ситуация, когда перед таким переводом клиент получает сообщение о зачислении крупной суммы через СБП. Эти меры направлены на усиление защиты клиентов от мошеннических схем и предотвращение несанкционированных действий. До наступления 2026 года продолжают действовать прежние правила идентификации подозрительных операций.
