Основателя микрофинансовой организации «Домашние деньги» Евгения Бернштама арестовали за сделки 2012 г. Его подозревают в мошенничестве в особо крупном размере.
Об уголовном деле в отношении Бернштама Forbes рассказал адвокат Бернштама Вадим Богдан. Следствие опирается на показания менеджмента «Домашних денег» и нескольких вкладчиков. По версии следствия, в 2012 г. Бернштам ввел вкладчиков в заблуждение, заключил договоры, но в итоге не расплатился по ним.
Бернштам открыл «Домашние деньги» в 2007 г. МФО работала без отделений: человек становился агентом и раздавал кредиты соседям, визуально оценивая их платежеспособность (в каком состоянии жилье, нет ли татуировок у заемщика). Потом тот же агент выступал в роли коллектора. В других странах эта схема работала (не отдать деньги соседу было позором), но в России система не сработала.
По итогам 2016 г. у компании было просрочено 82% займов. Портфель займов населению стал уменьшаться, при этом компания активно кредитовала связанные стороны. В апреле 2018 г. «Домашние деньги» отказались выкупать облигации на сумму 840 млн руб. по выпуску общим объемом 1,25 млрд руб., после чего ЦБ исключил «Домашние деньги» из реестра микрофинансовых организаций. Бернштам же предложил инвесторам вложиться в новую МФО.
