За эти операции Сбербанк заблокирует карту

Специалисты привели полный список
8 октября 2019, 20:00

Фото: PRIMPRESS
Фото: PRIMPRESS | За эти операции Сбербанк заблокирует карту

Специалисты рассказали, за какие операции Сбербанк заблокирует банковскую карту клиента, сообщает PRIMPRESS.

Банки, как правило, блокируют карты на неопределенный срок в случае выявления подозрительных операций. Что относится к разряду подозрительных, интересует многих держателей карт.

Как пишет журнал «Упрощенка», таких операций достаточно много. Например, поводом может послужить единовременное снятие крупной суммы при только что поступивших на счет деньгах. Подозрительным может стать использование бизнес-карты для снятия наличных денежных средств.

Кроме того, в список попало и регулярное снятие с расчетного счета крупных сумм на «прочие цели».

Вот еще список подозрительных операций:

  • Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм.
  • Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день.
  • Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса.
  • Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчетностью).
  • Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными.
  • Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т. д.).
  • Операции, по которым невозможно установить стороны сделки.

Ранее сообщалось, что владельцам банковских карт в России готовят большой сюрприз: власти добиваются полной отмены комиссии за снятие наличных через банкоматы сторонних банков. Это предложение лоббирует Федеральная антимонопольная служба (ФАС). Заместитель главы ведомства Андрей Кашеваров заявил, что ФАС в настоящее время находится в диалоге с банками на этот счет.

Вы отвечаете
Отправляя комментарий, вы соглашаетесь с Политикой конфиденциальности.

Друг 1 месяц назад
Распоряжаться деньгами на счету может УФССП, налоговая инспекция и. т. д, вы крайний в этой очереди....
трын 1 месяц назад
Вы забыли упомянуть промежуточную инстанцию - суд. А это важно). Если Вы понимаете, о чём я
трындец 1 месяц назад
это пурга какая-то. деньги находящиеся на банковской карте клиента, априори очищены от налогов и распоряжаться ими, владелец карты, может по своему усмотрению
Новости партнеров

Лайфхакер