Госдума планирует повысить порог для идентификации физлиц при совершении операций с финансовыми организациями. По мнению главы комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, эта сумма должна составлять 40 тыс. руб.
«Эту сумму мы должны согласовать со службой финансового мониторинга, в моем понимании, это могла бы быть цифра в 40 тыс. руб., потому что у нас есть ряд операций, по которым идентификация граждан начинается как раз с этой цифры. Может быть, сделать универсальную формулу, что идентификация лиц, которые проводят финансовые операции, начинается с операций от 40 тыс. руб. и выше, это очень здорово снизит нагрузку на финансовые институты», – цитирует Интерфакс Аксакова.
По его словам, данная тема была вынесена на обсуждение комитета Госдумы по финансовому рынку. Она, по мнению депутатов, является актуальной, поскольку нынешний порог в размере 15 тыс. руб. был установлен еще в начале века, и с тех пор из-за инфляции произошло обесценивание денег.
Согласно действующему законодательству, идентификация клиента – физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при приеме организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, от клиентов – физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15 тыс. руб. либо сумму в иностранной валюте в эквиваленте.
При этом для ряда операций впоследствии уже были сделаны исключения, в частности, для приобретения валюты и выплаты страховых премий по ОСАГО: для данных случаев порог уже составляет 40 тыс. руб.
