С 1 января 2026 года в России вступают в силу новые правила контроля за денежными переводами граждан. Эти меры направлены на борьбу с отмыванием денег, уклонением от налогов и финансированием преступных схем. Расскажем о сути нововведения, причинах его введения и что ожидает владельцев банковских карт, сообщает PRIMPRESS.
Почему вводятся новые правила?
Основная причина — усиление борьбы с нелегальными финансовыми операциями и обеспечение прозрачности денежных потоков. В условиях роста цифровых платежей и переводов через системы, такие как СБП, власти стремятся предотвратить использование этих инструментов для незаконных целей. Введение лимита и дополнительных процедур подтверждения — часть этой стратегии.
Что изменится с 1 января 2026 года?
Лимит на переводы: все переводы через систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей будут подлежать дополнительной проверке.
Переводы самому себе или за последние полгода: если гражданин переводит деньги себе или другим лицам, которым он не переводил за последние полгода, такие операции также попадут под контроль.
Блокировка и подтверждение: если банк сочтет перевод подозрительным, он сможет заблокировать операцию на два дня для разбирательства. После этого потребуется подтвердить легальность перевода через горячую линию банка.
Эти меры призваны снизить риски использования цифровых переводов для незаконных целей и повысить уровень финансовой безопасности.
Как избежать блокировки и подтвердить перевод?
- Планируйте крупные переводы заранее: если сумма превышает лимит, подготовьте документы или подтверждающие сведения.
- Используйте проверенные каналы: переводите деньги через официальные приложения и сайты банка.
- Поддерживайте прозрачность операций: при необходимости сохраняйте документы, подтверждающие источник средств.
- Будьте готовы подтвердить перевод: при блокировке свяжитесь с банком по горячей линии и предоставьте запрошенную информацию.
Советы владельцам банковских карт
- Не переводите большие суммы без необходимости: старайтесь разбивать крупные операции на меньшие части.
- Обращайте внимание на уведомления банка: следите за сообщениями и требованиями по подтверждению переводов.
- Храните документы, подтверждающие источник доходов: это поможет быстро подтвердить легальность операции при необходимости.
- Используйте только официальные каналы: избегайте сомнительных сервисов и сторонних приложений для переводов.
Эти меры призваны сделать финансовую систему более прозрачной и безопасной для всех участников. Соблюдая рекомендации, вы сможете избежать задержек и блокировок при переводах.
Читайте также:
