С февраля многие столкнутся с ужесточением банковских проверок: клиенты с просроченными документами, «подозрительными» переводами или долгами могут внезапно обнаружить, что карта есть, а снять деньги с нее нельзя. Банки формально действуют по закону, но для человека это часто становится сюрпризом у банкомата.
Просроченный паспорт и неактуальные данные
Если у клиента просрочен паспорт или он сменил фамилию, адрес, гражданство и не сообщил банку, тот вправе ограничить операции.
До обновления анкеты возможна блокировка снятия наличных и переводов: карта будет «жить» формально, но операции не пройдут. Решение одно – вовремя менять документы и не игнорировать запросы банка на обновление данных.
Подозрительные операции по карте
Крупные и частые переводы, мгновенное обналичивание, движения, не похожие на обычный профиль клиента, попадают под контроль финмониторинга.
В этом случае банк может временно заблокировать карту, запросить документы о происхождении средств и до разъяснений не дать снять деньги. Риск особенно высок у тех, кто «дает карту попользоваться» или участвует в серых схемах за процент.
Аресты и долги у судебных приставов
При наличии исполнительных производств приставы могут наложить арест на счета и карты. Баланс формально есть, но попытка снять наличные или расплатиться заканчивается отказом операции.
Проверить себя можно заранее на сайте ФССП и, по возможности, закрыть долги до того, как ограничения дойдут до банка.
Как не остаться без доступа к деньгам
Чтобы в феврале не оказаться с заблокированной картой, важно: следить за сроком действия паспорта, обновлять данные в банке, не использовать карту для чужих переводов и регулярно проверять наличие долгов.
Если карта уже заблокирована, нужно сразу уточнить причину в банке и при необходимости предоставить документы – во многих случаях доступ удается восстановить достаточно быстро.
Читайте также:
