С февраля часть владельцев карт может внезапно столкнуться с отказом банкомата выдать наличные. Разберем основные случаи, когда доступ к деньгам на карте может оказаться ограничен.
Долги и аресты по решению суда
Если у человека есть долги по кредитам, алиментам, штрафам или налогам и в его отношении заведено исполнительное производство, на счет могут наложить арест. В этом случае:
- средства частично или полностью списываются в счет долга;
- снять наличные с карты бывает невозможно до погашения задолженности или изменения мер.
Баланс на счете может отображаться, но операции по выдаче наличных блокируются.
Подозрительные операции и проверки банка
Банки обязаны отслеживать сомнительные транзакции: крупные и частые переводы, странные назначения платежей, активность, похожую на обналичку или отмывание.
При подозрении на риск банк может временно заблокировать карту, ограничив снятие наличных и переводы, пока клиент не предоставит пояснения и документы. Для владельца это выглядит как внезапный отказ банкомата при положительном балансе.
Просроченная карта и устаревшие данные
Если срок действия карты истек, но клиент продолжает ей пользоваться, могут отключить часть операций, включая выдачу наличных. Аналогично, при просроченном паспорте или неактуальных данных о клиенте банк вправе ограничить доступ к счету до обновления анкеты.
Проблема решается визитом в банк: перевыпуск карты и актуализация документов обычно возвращают доступ к деньгам.
Нарушение правил банка и серые схемы
Карта, которую используют для массовых переводов третьим лицам, обналички или подозрительных схем, может быть признана «рисковой». В таком случае банк:
- ограничивает снятие наличных и переводы;
- проводит внутреннюю проверку операций.
Иногда под это попадают и обычные пользователи, если они, к примеру, часто дают карту другим людям или публикуют реквизиты в открытом доступе.
Читайте также:
