С 1 марта для клиентов банков ужесточается порядок переводов с карты на карту: усиливается контроль за операциями, по‑новому будут применяться лимиты и проверки получателей.
Жёстче контроль и дополнительные проверки
Автоматические системы банков и раньше отслеживали переводы «физлицо–физлицо», но теперь порог чувствительности станет ниже.
Частые или крупные переводы на чужие карты, нетипичные для клиента суммы и схемы будут чаще попадать под дополнительную проверку: запрос пояснений, подтверждение по звонку, временная приостановка транзакции.
Лимиты и идентификация получателя
Переводы внутри «своего» банка и по СБП на небольшие суммы останутся самым простым инструментом. Но по мере роста сумм и количества операций банки будут внимательнее смотреть на статус и «профиль» получателя.
Возможны более жёсткие суточные и месячные лимиты для слабо идентифицированных переводов, требования уточнить, кто получает деньги – частное лицо, самозанятый, ИП.
Больше ответственности за объяснение своих переводов
Для клиентов главный итог – придётся быть готовыми объяснить банку природу своих операций, если те выходят за рамки типичных бытовых сценариев. При подозрениях в обналичивании или нелегальном доходе банки вправе запросить документы, подтверждающие происхождение средств и назначение платежей, а при отказе – ограничить переводы или заблокировать карту.
Чтобы не столкнуться с неожиданными мерами, имеет смысл следить за лимитами, не дробить искусственно крупные суммы и по возможности использовать официальные безналичные инструменты там, где речь идёт о регулярном заработке, а не разовой помощи родным или друзьям.
Читайте также:
