С марта банки начинают жёстче отслеживать подозрительные операции и могут блокировать карты не только по запросу служб, но и по внутренним правилам. Под удар попадают прежде всего переводы и платежи, которые выглядят как участие в мошеннических схемах, отмывании денег или обходе ограничений.
Риск блокировки выше, если по карте проходят частые однотипные переводы от незнакомых лиц, массовые небольшие платежи «туда‑обратно», оплата через сомнительные сайты и сервисы, переводы на счета и кошельки, ранее попадавшие в базы подозрительных.
Дополнительные вопросы вызывают операции, не соответствующие обычному поведению клиента: резкий рост сумм, нетипичные страны и получатели.
В таких случаях банк вправе временно заморозить карту, запросить документы и объяснения по происхождению денег и назначению платежей. Если клиент не сможет убедительно подтвердить легальность операций, блокировка может затянуться, а информацию передадут надзорным органам.
Чтобы не столкнуться с этим, важно избегать «серых» схем обналичивания, не принимать деньги за фиктивные услуги и не оплачивать покупки через сомнительные площадки и посредников.
