Многие уверены, что маркетплейсы — это просто удобный способ купить одежду, технику или товары для дома. Но все чаще юристы и налоговые консультанты предупреждают: некоторые операции на Wildberries и Ozon могут неожиданно заинтересовать налоговую. Причем речь не только о тех, кто что‑то продает, но и о, казалось бы, безобидных покупках и возвратах.
Когда налоговая увидит в ваших покупках «бизнес»
Первый риск — когда обычные заказы начинают напоминать оптовые закупки или схему перепродажи. Если вы регулярно покупаете на маркетплейсах один и тот же товар большими партиями (одежда, техника, косметика, хозтовары), а потом деньги стабильно поступают на карту от третьих лиц, это может выглядеть как неоформленная коммерческая деятельность.
Налоговая все активнее использует данные банков и маркетплейсов: при совпадении больших покупок и регулярных зачислений на счет у проверяющих возникает вопрос — не ведете ли вы бизнес без регистрации и уплаты налогов. В таком случае могут доначислить НДФЛ, начислить пени и даже штраф за «незадекларированный доход».
Рискованные возвраты, подарочные карты и «серые» схемы
Еще одна зона риска — массовые возвраты, особенно по дорогим позициям. Если человек систематически заказывает товары на крупные суммы, а затем почти все возвращает, получая деньги обратно на карту, это может быть воспринято как попытка «прогнать» средства через маркетплейс. В сочетании с другими подозрительными операциями такая схема привлекает внимание финмониторинга.
Под пристальным взглядом окажутся и операции с подарочными сертификатами, если ими активно «перегоняют» средства между людьми, а также покупки в пользу третьих лиц с последующими переводами денег «за товар» на карту. Формально налоговой все равно, где вы купили вещь — важно, что для нее выглядит доходом. Если Wildberries или Ozon в каких‑то схемах используются как промежуточное звено для обналички, именно эти покупки и возвраты могут стать отправной точкой проверки.
Как себя обезопасить
Эксперты советуют:
- не превращать личный аккаунт на маркетплейсе в оптовый склад, если вы ничем не оформлены как продавец или самозанятый;
- не участвовать в сомнительных схемах «обналички» через массовые заказы и возвраты;
- фиксировать и декларировать доход, если вы реально зарабатываете на перепродаже товаров с Wildberries и Ozon.
Любая операция, за которой стоит система, а не разовая покупка для себя, в глазах налоговой будет выглядеть как бизнес. И лучше заранее решить, вы просто покупатель или все‑таки предприниматель — с оформлением статуса и уплатой положенных налогов.
Читайте также:
