Переводы с карты на карту давно стали привычными, но не все операции одинаково безопасны. Часть из них привлекает внимание банков и контролирующих органов, что может закончиться блокировкой карты и запросами документов.
Крупные и резкие переводы
Под особый контроль попадают крупные разовые переводы без понятного основания, несколько больших операций подряд, а также цепочки переводов между людьми. Жесткого «запрещенного» порога нет, но чем больше сумма и необычнее операция для вашей истории, тем выше риск дополнительных проверок и вопросов от банка.
«Дробление» денег на мелкие части
Подозрение вызывают и частые переводы небольшими суммами, если в итоге набегает крупная общая сумма. Особенно если раньше карта использовалась только для обычных бытовых трат, а потом по ней начинается активный «денежный трафик» между одними и теми же людьми.
Переводы, похожие на неоформленный заработок
Банки внимательно смотрят на регулярные поступления, которые напоминают зарплату или оплату услуг «в конверте»: одинаковые суммы раз в месяц, массовые переводы от клиентов на личную карту вместо расчетного счета, комментарии «за работу» или «за товар». В таких случаях могут запросить пояснения и документы, а информацию передать в контролирующие органы.
Деньги от незнакомцев и «посредничество»
Рискованно принимать на карту крупные суммы от малознакомых людей «на хранение» или «для пересылки дальше». Такие схемы часто связаны с мошенничеством и обналичиванием, а разбираться потом придется владельцу карты, через которую прошли деньги.
Чтобы не попасть под блокировку, лучше не дробить крупные суммы без необходимости, сопровождать серьезные переводы понятными комментариями и не использовать личную карту как замену расчетного счета или «транзитный кошелек» для чужих денег.
Читайте также:
