С февраля в России вступают в силу новые правила, которые затронут всех, кто пользуется наличными: от обычных граждан до предпринимателей, привыкших работать «вживую», а не только по безналу.
Жестче контроль за крупными наличными
Ужесточается контроль за крупными операциями с наличными. Банки будут чаще передавать данные о таких операциях в финмониторинг и запрашивать документы: договор купли-продажи, расписку, справки о доходах.
Если вы продаете авто или квартиру, часто снимаете/вносите крупные суммы или переводите деньги родственникам, которые их сразу обналичивают, будьте готовы к вопросам банка и возможной временной блокировке операции.
Ограничения на расчеты наличными
Снижается максимальная сумма, которую можно заплатить наличными за товары и услуги: недвижимость, автомобили, крупный ремонт, строительство. Бизнесу все чаще придется работать по безналу и выдавать документы даже при «расчете на месте».
За превышение лимитов и обход правил через дробление платежей предусмотрены штрафы. Обычных граждан это тоже касается, особенно при регулярных крупных сделках налом.
Внесение и хранение крупных наличных сумм
Крупные наличные сбережения при внесении на счет могут вызвать вопросы о происхождении денег. Банк вправе потребовать договоры, расписки, свидетельства о наследстве или другие подтверждения.
Если вы годами копили «в тумбочке» и вдруг решили внести все разом или потратить на дорогую покупку, без документов операция может быть признана сомнительной и приостановлена.
Усиленная идентификация клиентов
Банки будут чаще требовать паспорт и задавать вопросы даже по относительно небольшим наличным операциям, если поведение клиента выглядит необычно. Под особым контролем — обмен валюты, покупка наличной иностранной валюты и переводы за рубеж с последующим снятием.
Ожидайте больше формальных запросов: зачем снимаете деньги, откуда они поступили, на что будут потрачены.
Читайте также:
