В Госдуму внесен законопроект об ограничениях по денежным переводам, сообщает PRIMPRESS. Так, правительство предложило определить на уровне 100 тыс. руб. максимальный размер разового денежного перевода для физлиц без открытия банковского счета. Документ размещен в электронной базе данных нижней палаты парламента.
В пояснительной записке гвоорится о том, что законопроект разработан для того, чтобы снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием максимальной суммы перевода денежных средств по поручению клиента – физического лица без открытия банковского счета с применением упрощенной идентификации.
Перевод денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, на сумму от 15 тыс. руб. и выше в соответствии с законом осуществляется при условии проведения упрощенной идентификации этого физлица. Максимальная сумма такого перевода при этом не предусмотрена.
С международными стандартами в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма (ОД/ФТ) это обстоятельство не согласуется. Речь идет о необходимости применять стандартные меры проверки по отношению к клиенту, который совершает разовые операции на сумму, превышающую пороговое значение. При этом идентификация проводится в полном объеме, если граждане переводят деньги с использованием банковских счетов на любую сумму или персонифицированных электронных средств платежа на сумму до 600 тыс. руб. (связаны с меньшими рисками ОД/ФТ).
Законопроектом устанавливается максимальный порог проведения упрощенной идентификации, когда перевод денежных средств проводится по поручению клиента-физлица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств в размере 100 тыс. руб. либо аналогичной суммы в иностранной валюте.
В закон «О национальной платежной системе» вносятся корреспондирующие изменения по повышению суммы максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа с 60 тыс. до 100 тыс. руб.
Документ в случае принятия вступит в силу по истечении 365 дней со дня официального опубликования. Это обусловлено необходимостью перестройки кредитными организациями процессов проведения идентификации, изменения внутренних процедур и правил внутреннего контроля, указывают в кабмине.
Ранее сообщалось о том, что в России в начале 2024 года изменится правило выплаты пособия предпенсионерам.
Читайте также:
