С марта в России ужесточается контроль за снятием наличных: банки будут внимательнее проверять крупные и частые выдачи денег, активнее запрашивать документы о происхождении средств и вправе временно блокировать операции, которые покажутся им сомнительными.
Кому это важно в первую очередь
Наиболее ощутимо новые правила затронут тех, кто активно обналичивает крупные суммы: предпринимателей, использующих личные карты для бизнеса, и клиентов с нестабильными или неочевидными источниками дохода. Под пристальное внимание попадут схемы, когда деньги приходят от множества контрагентов и быстро снимаются наличными.
Для обычных граждан риски возрастают, если поведение по счёту резко меняется: вместо привычных 10–20 тысяч в месяц владелец начинает регулярно снимать по сотням тысяч без понятного объяснения.
Какие операции вызывают вопросы у банка
Подозрения может вызвать частое снятие крупных сумм, особенно сразу после зачисления средств на карту. Банк отметит несоответствие между официальными доходами и объёмом обналичивания, а также регулярные переводы от разных людей и компаний с последующим снятием почти всей суммы наличными.
Такие операции могут быть классифицированы как потенциальное обналичивание или уход от налогов, после чего банк имеет право запросить документы и временно ограничить операции до получения объяснений.
Как подготовиться и снизить риски
Владельцам карт стоит заранее уточнить новые лимиты и комиссии в своём банке, особенно по кредитным картам и снятию в банкоматах других организаций.
Крупные наличные расчёты лучше планировать заранее, по возможности используя безналичные переводы, официальные расчётные счета для бизнеса и документы, подтверждающие источник средств.
Читайте также:
