С начала марта банки ужесточают контроль за операциями по картам, меняют подход к переводам и подтверждению платежей. Формально ничего не запрещают, но любые нетипичные движения денег будут отслеживаться внимательнее, а часть операций потребует дополнительных подтверждений.
Переводы «карта–карта» под более плотным контролем
Банки особенно пристально начнут смотреть на переводы между физлицами, если они частые, однотипные и на крупные суммы. Это связано с борьбой с обналичкой, теневым бизнесом и отмыванием доходов.
При подозрительных операциях карту могут временно заблокировать, запросить документы и пояснения по происхождению средств. Речь о случаях, когда по карте проходят обороты, явно не соответствующие официальному доходу или привычной активности клиента.
Новые способы подтверждения операций
Подтверждение платежей теперь всё чаще будет проходить не только по SMS-коду. Банки переводят клиентов на:
Это повышает безопасность, но усложняет жизнь тем, кто не пользуется приложением или современным смартфоном. Таким клиентам стоит заранее уточнить в банке, какие варианты подтверждения останутся доступными.
Лимиты и реакции на крупные суммы
Часть банков пересматривает лимиты на снятие наличных и переводы — как внутри банка, так и через СБП. Для обычных бытовых расходов изменения почти незаметны, но крупные разовые снятия и частые переводы могут вызывать автоматические срабатывания систем безопасности.
В отдельных случаях по таким операциям могут временно ограничить доступ к средствам до тех пор, пока клиент не подтвердит, что всё происходящее — не мошенничество.
